売掛債権を活用した資金調達のすすめ

売掛債権とそれを活用した資金調達のファクタリングについて紹介しています

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ファクタリングのメリットは?

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納得

 

売掛債権を買い取ってもらい資金を調達するファクタリングサービス。

実際にファクタリングを利用するメリットは何かということについてご説明いたします。

 

ファクタリングのメリット

ファクタリングを活用するメリットは大きく分けて以下の4つがあります。

 

キャッシュフローの向上

最大のメリットはこれでしょう。通常であればまだ先に入る売掛金を、今すぐ現金にできるのがファクタリングです。まだ先にならないと入ってこない現金を今すぐに用意できるので、必要な支払いなどを済ませることができます。

従業員の給料やトラブル対応、仕入れ金など使い道も自由です。現金は会社の血液とも言われますから、キャッシュが手元にすぐに用意できるというのは本当にメリットですよね。

 契約がカンタン

銀行や金融機関からの融資や借入はあなたの会社の経営状況を過去にまでさかのぼってチェックされます。また提出しなければいけない書類も多く、審査にも時間がかかります。でもファクタリングの場合は比較的簡単に資金調達が可能です。

特に2社間ファクタリングの場合は、取引先からの承諾も必要ありません。ですからすぐにキャッシュが必要という場合でも対応してもらえるメリットがあります。

負債扱いにならない

金融機関による融資は借金つまり負債という形です。でもファクタリングの場合は買取ですから、負債ではないため貸借対照表などにもそのように記載する必要がありません。

ファクタリング会社によるファクタリングは、※償還請求権無しというのが一般的であり、負債として数えられることはありません。

ですから銀行などとの取引にも影響が及ぶ心配がないのです。つまり信用度は変わらない、むしろ貸借対照表がスリム化されますので信用度がアップするとも言えます。

 

※償還請求権無しとは?
売掛金を債権としてファクタリング会社に買い取ってもらった後に、たとえば売掛先の会社が倒産してしまいファクタリング会社が売掛金を回収できなかったとしても、あなたの会社にはそのお金は請求されないという意味です。一方銀行やノンバンク系のファクタリングでは、償還請求権有りとされている場合が多く、これは取引先が倒産した場合は、あなたの会社に請求がくることを意味します。ファクタリング専門の会社は償還請求権無しで契約しているところがほとんどです。

 

担保や保証人が不要

銀行などから融資を得ようと思えば当然担保、または保証人が必要になることがほとんどですよね。しかしファクタリングは売掛金を買い取ってもらうために担保が不要です。担保も連帯保証も必要のないのがファクタリングです。

 

 

 

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